芝加哥经纪人因涉嫌监狱电话交易被发现而受到NFA投诉

美国全国期货协会已对NinjaTrader Clearing及其总裁Michael Cavanaugh提起诉讼，指控这家总部位于芝加哥的期货佣金商在反洗钱（AML）控制和可疑活动监控方面存在重大失误。

NFA就反洗钱违规和监狱相关交易对NinjaTrader提出投诉

监管行动目标NinjaTrader’s处理多个可疑账户，其中一个与被监禁的个人有关，另一个涉及潜在的未注册交易活动。NFA表示，“与个人2的这些电话通信似乎发生在他入狱期间。”

该公司管理着大约85000个账户，拥有超过2200万美元的超额净资本，尽管在几次收购后迅速增长，但据称未能正确调查许多危险信号。

“在2023年的检查中，NFA审查了2023年2月13日生成的《每日红旗》报告中的五个警报样本，发现该公司未能对报告中的两个账户进行强化尽职调查，尽管它们涉及异常活动。”监管机构评论.

NinjaTrader Clearing是NinjaTrader Group的子公司，后者是一家受欢迎的零售贸易 零售贸易 在金融领域，零售交易是指个人交易者通过经纪人或平台进行交易。这可能包括新手交易员和经验丰富的交易员。交易和投资分为两类，零售和机构。机构包括摩根大通或花旗银行等投资银行，以及美联储和欧洲央行等全球央行。然而，当我们谈论零售交易时，我们通常指的是外汇交易，但也有零售交易 在金融领域，零售交易是指个人交易者通过经纪人或平台进行交易。这可能包括新手交易员和经验丰富的交易员。交易和投资分为两类，零售和机构。机构包括摩根大通或花旗银行等投资银行，以及美联储和欧洲央行等全球央行。然而，当我们谈论零售交易时，我们通常指的是外汇交易，但也有零售交易 阅读本条款专门从事期货市场的平台。卡瓦诺担任总统已近四年。两个月前，该公司还任命了前嘉信理财董事另一位C级高管.

NFA的主要指控

在一个值得注意的案例中，NinjaTrader据称未能对一名20岁的人的账户进行适当调查，该人报告的收入和净资产低于50000美元，但在开户后的几个月内设法存入了82000美元。

该账户与一名因洗钱入狱的个人有关，尽管有明确指示禁止其参与，但该人仍被记录为进行交易。

该投诉突出了NinjaTrader合规基础设施的系统性缺陷，包括：

• 未能汇总多个账户的存款以进行监控
• 对可疑活动警报的审查不足
• 对超过存款阈值的账户调查不足
• 未能根据FinCEN的观察名单筛查近61000个账户

历史背景

这不是该公司第一次面临监管审查。在其收购 收购 获取是指获取或占有或保护财产、服务或能力。简单地说，它是获取或获得的行为或过程。你可以获得一件艺术品，你可以获得说另一种语言的能力，你可以收购一家企业或公司的股份，你还可以获得会计师的服务。例如，你可以买一辆新车。从广义上讲，收购可以指拥有或占有某物的行为。那里 获取是指获取或占有或保护财产、服务或能力。简单地说，它是获取或获得的行为或过程。你可以获得一件艺术品，你可以获得说另一种语言的能力，你可以收购一家企业或公司的股份，你还可以获得会计师的服务。例如，你可以买一辆新车。从广义上讲，收购可以指拥有或占有某物的行为。那里 阅读本条款NinjaTrader Group LLC2020年12月，该公司的前身York Business Associates LLC（以TransAct的名义开展业务）因类似的监管失误而受到CFTC和NFA的制裁。该事件发生在12年前，CFTC对该公司处以不到20万美元的罚款。

“具体而言，CFTC的命令发现，从2007年10月左右到至少2008年2月，TransAct的员工未能充分跟进有关可疑活动的“危险信号”，”CFTC在2012年评论道。

十多年后，CFTC再次对NinjaTrader处以罚款，理由是涉嫌处理欺诈账户不当。作为结算的一部分，NinjaTrader清算同意支付750000美元的民事罚款向欺诈受害者赔偿233425美元。

.@CFTC命令伊利诺伊州期货委员会商户为监管失败支付超过98万美元：https://t.co/GV2brdqBOW

--CFTC（@CFTC） 2024年9月23日

美国商品期货交易委员会报告称，这家总部位于伊利诺伊州的期货佣金商在监督与管理涉嫌欺诈账户有关的员工行为方面未能尽职尽责。尽管有法定限制令要求立即冻结或限制这些账户，但据报道，该公司未能及时采取行动，导致采取了进一步的监管行动。

根据NFA的数据，NinjaTrader在2021年8月至2022年5月期间增加了超过1.92亿美元的客户资金，主要是通过收购和其他公司的批量转账。