Aave выпускает обновление v3.3 для улучшения безопасности протокола

Децентрализованные финансы (DeFi) кредитная платформа Aave недавно объявили о выпуске обновления Aave v3.3, новой итерации Aave V3. Это обновление улучшает процессы управления задолженностями и ликвидации протокола, а также обеспечивает полную совместимость с предстоящей интеграцией Umbrella. 

Представлен Aave v3.2 Жидкие eModes , что повысило эффективность капитала, позволяя активам участвовать в нескольких eModes одновременно. Напротив, Aave v3.3 переключает фокус на улучшение управления плохими долгами и процессов ликвидации протокола.

Новая система управления плохими долгами позволяет идентифицировать и точно отслеживать плохие долги, которые возникают, когда ликвидации оставляют счета без обеспечения, но с оставшимся долгом. Такая ситуация создает потенциальные финансовые риски для протокола. Хотя предстоящее обновление Umbrella (как указано в Umbrella Proposal) будет решать проблему плохих долгов, Aave v3 несет ответственность за отслеживание и регистрацию того, где и сколько плохих долгов существует.

Кроме того, в прошлом ликвидации часто оставляли после себя небольшие остаточные долги, которые накапливались с течением времени, что делало их погашение неэкономичным. Эта неэффективность создавала обязательства для протокола. Усовершенствуя алгоритм ликвидации для сокращения этих остаточных «пылевых» долгов, Aave v3.3 обеспечивает более тщательную и эффективную ликвидацию. 

Модернизированная система управления плохими долгами работает следующим образом: во время ликвидации добавляется новый шаг проверки для проверки как общего залога, так и общей задолженности счета после ликвидации. Если счет оказывается с нулевым залогом и ненулевым долгом, оставшийся долг сжигается (это называется очисткой плохих долгов), а плохой долг, называемый deficit, записывается в новое поле данных в резервных данных.

Кроме того, новая функция EliquireReserveDeficit(), вводится в пул, который контролируется разрешенной ролью UMBRELLA. Эта роль управляется основным смарт-контрактом Umbrella, который обрабатывает действия по слэшингу. Процесс допускает два возможных потока: один включает сжигание aTokens, которые были слэшированы из стейкинга Umbrella, тогда как в случае GHO на v3 Ethereum main сжигание происходит напрямую, без использования aTokens.

Безнадежный долг, или deficit, это defined как имеющий нулевое обеспечение в базовой валюте пула Aave (например, USD). Это defiОценка призвана быть объективной, избегая любой внешней субъективности или зависимости от внешних оракулов, обеспечивая более четкий и детальный подход к выявлению безнадежной задолженности.

Для позиций, которые уже имеют существующую плохую задолженность, это обновление не обеспечивает прямого решения. Вместо этого DAO рекомендуется решать эти позиции с помощью функции repayOnBehalf. Такой подход упрощает обновление, при этом все еще достигая желаемого результата. 

Aave v3.3: Представляем оптимизацию ликвидаций 

Aave v3.3 вводит дальнейшие улучшения в процесс ликвидации. В настоящее время протокол использует «Фактор закрытия» для определения процента позиции долга, который может быть погашен за одну ликвидацию. В Aave v2 этот параметр был фиксированным 50%, но в Aave v3 логика была улучшена, чтобы разрешить диапазон с фактором закрытия по умолчанию 50% и максимальным 100%. Фактор закрытия 100% применяется, когда фактор здоровья пользователя падает ниже определенного порога (0.95HF).

В Aave v3.3 этот коэффициент закрытия настраивается для применения ко всей позиции, что означает, что весь долг, например 3,000 GHO/USDC или DAI, может быть ликвидирован за одну транзакцию, что повышает эффективность.

Кроме того, для решения проблемы накопления небольших долговых позиций вводится новый механизм. Ликвидации теперь разрешены до 100%-ного коэффициента закрытия, если общий основной долг или общий долг пользователя по конкретному ликвидируемому резерву опускается ниже defiзадан MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD.

Кроме того, был введен новый механизм, чтобы предотвратить падение любого долга или обеспечения ниже порога MIN_LEFTOVER_BASE после ликвидации. Если после ликвидации либо долг, либо обеспечение упадут ниже этого порога, но ни одно из значений не будет точно равно нулю, транзакция будет отменена. 

Для реализации этого используется MIN_LEFTOVER_BASE. defined как MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD / 2. Это гарантирует, что в пределах диапазона [0, MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD] может быть завершена полная ликвидация (с использованием 100%-ного фактора закрытия). Напротив, для ликвидаций при 50%-ном факторе закрытия в диапазоне [MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD, Infinity] останется по крайней мере MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD / 2, что гарантирует избежание небольших долговых или залоговых позиций.

Что такое Aave v3?

Aave работает как некастодиальный протокол рынка ликвидности, позволяя пользователям участвовать как в качестве поставщиков ликвидности, так и в качестве заемщиков. Как поставщики, пользователи предоставляют средства платформе и получают пассивный доход за счет процентов, начисленных по займам. Заемщики, с другой стороны, могут получить доступ к средствам через такие механизмы, как бессрочное заимствование или одноблочная ликвидность, предлагая гибкость и децентрализацию.

Ааве v3 представляет несколько ключевых улучшений, направленных на повышение эффективности и безопасности платформы. К ним относятся улучшения эффективности капитала, более сильные функции безопасности и совместимость с кросс-чейн. Известные функции включают режим изоляции, который позволяет Aave Governance перечислять новые активы с определенными потолками задолженности, и режим эффективности (E-mode), который оптимизирует использование капитала, когда залоговые и заемные активы имеют тесно коррелированные цены. Эти функции усиливают децентрализацию платформы и улучшают общий пользовательский опыт.