НБУ обвиняет BitCapital в создании незаконной схемы криптокредитования
Национальный банк Украины (НБУ) провел расследование в отношении онлайн-сервиса BitCapital, который предоставлял кредиты с использованием криптовалют
В НБУ заявили , что деятельность BitCapital нарушала закон о финансовых услугах Украины.
Подпишитесь на нашу рассылку и получайте новости о том, что происходит в мире Web3, прямо на почту!
Что обнаружил НБУ
Как утверждает регулятор, BitCapital предоставлял финансовые услуги без соответствующей лицензии. Сервис маскировал свою деятельность под предоставление кредитов в USDT , но фактически совершал транзакции в гривне .
Уклоняться от требований украинского законодательства площадке помогала компания Golden Interest Group Limited, зарегистрированная за границей.
НБУ получил свыше 700 жалоб от клиентов BitCapital. Пользователи жалуются на высокие процентные ставки, нечестные начисления по кредитам, агрессивную политику взыскания долгов и непрозрачность условий кредитования.
Особенно пострадали социально уязвимые группы, включая военнослужащих, которым отказывали в льготах и агрессивно взыскивали долги.
Нарушения законодательства
В ходе расследования регулятор установил несколько нарушений:
- превышение предельной процентной ставки;
- отсутствие прозрачности условий кредитования;
- нарушение прав потребителей.
«То, что нет полноценного закона об обороте виртуальных активов, создает пробелы в правовом регулировании, которыми сразу пытаются воспользоваться недобросовестные лица. В то же время, регуляторные органы финансовых рынков с 2017 года периодически предупреждают и информируют граждан о рисках операций с виртуальными активами», — подчеркнули в НБУ.
BitCapital запретили работать на территории Украины до тех пор, пока сервис не выполнит все законодательные требования страны. Все материалы проверки финрегулятор передал в Национальную полицию и Бюро экономической безопасности.
Ранее стало известно о том, что обновленный законопроект о регулировании цифровых активов в Украине представят уже в первой половине 2025 года.
Хотите стать частью большого и дружного сообщества BIC? Тогда подписывайтесь на нашу группу в «Телеграме» — там вас ждет общение с криптоэнтузиастами, помощь от наших экспертов и эксклюзивные комментарии опытных аналитиков.
Дисклеймер: содержание этой статьи отражает исключительно мнение автора и не представляет платформу в каком-либо качестве. Данная статья не должна являться ориентиром при принятии инвестиционных решений.
Вам также может понравиться
Tether планирует расширение нового стейблкоина USDT0 в сети Superchain от Optimism
Краткий обзор Tether представляет свой "омничейн" стейблкоин USDT0 для остальной части Superchain от Optimism, после развертывания на Ink layer 2 от Kraken и OP Mainnet. USDT0 — это версия стейблкоина USDT от Tether, разработанная для межблокчейнной совместимости.
По мнению Bernstein, стремление Robinhood к криптовалютам и ИИ может сделать «элитный банкинг Schwab» доступным для всех
Краткий обзор В среду Robinhood представила три новых продукта, которые, по мнению аналитиков Bernstein, нацелены на предстоящую передачу богатства в размере $114 триллионов молодым поколениям. Robinhood стремится сделать более доступными для своей целевой аудитории услуги частного банкинга и управления капиталом высокого уровня, используя такие прорывные технологии, как криптовалюта и искусственный интеллект, отметили аналитики.
Крипто-VC Maven 11 привлекает $107 миллионов для третьего фонда на фоне осторожного настроения LP
Краткий обзор Криптовалютная венчурная фирма Maven 11 закрыла свой третий фонд на сумму $107 миллионов, что немного выше целевого показателя, но позже, чем ожидалось. Поставщики капитала стали «более чувствительными к венчурному финансированию из-за общих рыночных условий», сообщил The Block Балдер Боманс, главный инвестиционный директор и управляющий партнер Maven 11.
Джастин Сан: TRON Meme Season 2.0 воплощает дух Web3, движимый сообществом
Популярное
ДалееЦены на крипто
Далее
