KI soll in den nächsten Jahren weltweit 200.000 Bankarbeitsplätze ersetzen
Künstliche Intelligenz kommt auf die Banken zu, und sie macht nicht vor den Türen halt. Bericht zufolge könnten in den nächsten drei bis fünf Jahren bis zu 200.000 Arbeitsplätze im Bankensektor verschwinden, da KI-Systeme Aufgaben übernehmen, die derzeit von Menschen erledigt werden .
Das sind etwa 3 % der weltweiten Bankbelegschaft – weg. Sind die Arbeitsplätze gefährdet? Die langweiligen, sich wiederholenden. Denken Sie an Back-Office-Aufgaben, Middle-Office-Aufgaben und sogar Kundendienstfunktionen.
Tomasz Noetzel, der Analyst hinter dem Bericht, sagte, wenn es bei Ihrer Arbeit darum geht, immer wieder das Gleiche zu tun, sei das auf dem Radar der KI.
KI-Bots bereiten sich bereits darauf vor, das Kundenmanagement und Know-Your-Customer-Prüfungen zu übernehmen, während andere Rollen im Betrieb gestrichen werden könnten. Die Transformation wird jedoch keine völlige Vernichtung sein. Noetzel glaubt, dass KI die Arbeitswelt verändern wird, anstatt sie vollständig zu beseitigen.
Die Gewinne steigen, die Arbeitsplätze schrumpfen
Einige Banken betrachten dies als eine Win-Win-Situation. Während die Menschen um ihren Arbeitsplatz bangen, zaubern die Zahlen den Führungskräften ein Lächeln ins Gesicht. Der Bericht prognostiziert, dass KI bis 2027 die Vorsteuergewinne der Banken um 12 bis 17 % steigern könnte, was einer zusätzlichen cash von 180 Milliarden US-Dollar entspricht.
Produktivität? Durch das Dach. Mehr als 80 % der befragten Führungskräfte gehen davon aus, dass generative KI die Produktivität und den Umsatz um mindestens 5 % steigern wird.
Darauf bereiten sich die Banken schon seit Jahren vor. Nach der Finanzkrise 2008 modernisierten sie ihre Systeme, um Prozesse zu beschleunigen und Kosten zu senken. KI fühlt sich einfach wie der natürliche nächste Schritt an.
Und jetzt, mit generativer KI – diesen superintelligenten Systemen, die alles von Aufsätzen bis hin zu Finanzmodellen erstellen können – springen Banken kopfüber ein.
Jamie Dimon, der CEO von JPMorgan Chase, sagt, dass Tausende von Mitarbeitern KI nutzen, um Aufgaben zu erledigen, die zuvor mühsam waren. Dimon glaubt, dass KI das Leben sogar verbessern könnte, und prognostiziert, dass die Arbeitswoche auf nur dreieinhalb Tage schrumpfen könnte.
„Dank der Technologie werden Ihre Kinder 100 Jahre alt und keinen Krebs mehr bekommen“, sagte er. Er setzt voll und ganz auf KI und bezeichnet sie als „entscheidend für den zukünftigen Erfolg unseres Unternehmens“.
JPMorgan betreibt mehr als 300 KI-Projekte und hat Anfang des Jahres über 3.500 KI-bezogene Stellen ausgeschrieben. Sie nutzen KI, um neue Produkte zu entwickeln, Kundeninteraktionen zu verbessern und Risiken besser als je zuvor zu verwalten. Dimon widmete sogar einen Teil seines Aktionärsbriefs der KI und sagte, sie sei eine „absolute Notwendigkeit“ für die Zukunft der Bank.
Das größere Bild
JPMorgan ist damit nicht allein. Citigroup, Deutsche Bank und ING verfolgen alle den KI-Traum. Laut Citi weisen 54 % der Bankjobs ein hohes Automatisierungspotenzial auf. Weitere 12 % könnten durch KI gesteigert werden, was bedeutet, dass Mensch und Maschine Seite an Seite arbeiten werden.
Der CTO der Bank, David Griffiths, nannte KI eine „Revolution“ für die Branche. Citi hat angeblich 40.000 Programmierer mit KI-Tools ausgestattet, um Aufgaben wie die Analyse regulatorischer Änderungen zu beschleunigen.
Die Deutsche Bank nutzt KI, um die Portfolios vermögender Kunden zu durchforsten. ING setzt es ein, um vorherzusagen, welche Kunden mit ihren Krediten in Zahlungsverzug geraten könnten. Citi wies darauf hin, dass neue Jobs entstehen werden – denken Sie an KI-Manager und Compliance-Beauftragte –, um sicherzustellen, dass die Technologie verantwortungsvoll eingesetzt wird und den Vorschriften entspricht.
Und hier ist der Clou: Neue Technologien vernichten nicht immer Arbeitsplätze. Erinnern Sie sich an Geldautomaten? Als sie in den 1970er Jahren auf den Markt kamen, dachten alle, dass menschliche Erzähler aussterben würden. Stattdessen wuchs die Zahl der Kassierer jahrzehntelang, da die Banken ihre Dienstleistungen ausweiteten.
Citi glaubt, dass wir bei KI etwas Ähnliches sehen könnten. Sicher, es wird einige Rollen ersetzen, aber es könnte auch Türen für völlig neue öffnen. Allerdings besteht KI nicht nur aus Regenbögen und Gewinnen. Dimon äußerte sich unverblümt zu den Risiken. „Die Technologie hat unglaubliche Dinge für die Menschheit bewirkt, aber, wissen Sie, Flugzeugabstürze, Arzneimittel werden missbraucht – es gibt auch Negative“, sagte er.
Seine größte Sorge? Schlechte Akteure nutzen KI für böswillige Zwecke. Es ist ein zweischneidiges Schwert, und die Banken wissen, dass sie wachsam bleiben müssen, um Missbrauch zu verhindern.
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